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Richtig
Falsch

Frage 1 von 25

1. Frage

Welche Voraussetzungen muss ein Mitglied des Aufsichtsrats eines CRR-Institutes von “erheblicher Bedeutung” laut § 25d KWG erfüllen?

Er darf nicht in einem anderen Unternehmen Geschäftsleiter sein
Richtig Falsch Correct answer

Falls er nicht anderweitig Geschäftsleiter ist, darf er grundsätzlich nicht in mehr als vier Unternehmen Mitglied des Aufsichtsorgans sein
Richtig Falsch Correct answer

Er muss im Zusammenspiel mit anderen Mitgliedern Aufsichtsorgans die erforderliche Sachkunde zur Wahrnehmung der Kontrollfunktion sowie zur Beurteilung und Überwachung der Geschäfte, die das jeweilige Unternehmen betreibt, besitzen
Richtig Falsch Correct answer

Er muss der Wahrnehmung seiner Aufgaben ausreichend Zeit widmen
Richtig Falsch Correct answer

Richtig

Falsch
Frage 2 von 25

2. Frage

Welche dieser Ausschüsse müssen vom Aufsichtsrat eines CRR-Institutes von “erheblicher Bedeutung” grundsätzlich gebildet werden?

Risikoausschuss
Richtig Falsch Correct answer

Nominierungsausschuss
Richtig Falsch Correct answer

Vergütungskontrollausschuss
Richtig Falsch Correct answer

Personalausschuss
Richtig Falsch Correct answer

Richtig

Falsch
Frage 3 von 25

3. Frage

Was gilt für den Abschluss einer Versicherung gegen die persönliche Haftung von Aufsichtsratsmitgliedern?

Eine solche Versicherung deckt oft nicht den Fall der groben Fahrlässigkeit
Richtig Falsch Correct answer

Häufig wird ein Selbstbehalt vereinbart
Richtig Falsch Correct answer

Mit einer D&O-Versicherung muss ich mir um meine Haftung keine Sorgen mehr machen
Richtig Falsch Correct answer

Der Abschluss einer solchen Versicherung durch die Gesellschaft ist unzulässig
Richtig Falsch Correct answer

Richtig

Falsch
Frage 4 von 25

4. Frage

Ab welcher Beteiligungshöhe an einem Kreditinstitut unterliegt ein Unternehmen der Kontrolle durch die BaFin?

bei jeder Beteiligung
Richtig Falsch Correct answer

ab 10 Prozent
Richtig Falsch Correct answer

ab 25 Prozent
Richtig Falsch Correct answer

ab 50,1 Prozent
Richtig Falsch Correct answer

Richtig

Falsch
Frage 5 von 25

5. Frage

Wer kontrolliert die sogenannten “bedeutenden” Institute?

Baseler Ausschuss für Bankenaufsicht
Richtig Falsch Correct answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)
Richtig Falsch Correct answer

Europäische Zentralbank (EZB)
Richtig Falsch Correct answer

Financial Stability Board (FSB)
Richtig Falsch Correct answer

Richtig

Falsch
Frage 6 von 25

6. Frage

Was wird im Supervisory Review and Evaluation Process (SREP) beurteilt?

Geschäftsmodell
Richtig Falsch Correct answer

Governance
Richtig Falsch Correct answer

Risikokultur als Teil der Unternehmenskultur
Richtig Falsch Correct answer

Liquiditäts- und Refinanzierungsrisiko
Richtig Falsch Correct answer

Richtig

Falsch
Frage 7 von 25

7. Frage

Wie kann der Aufsichtsrat am besten die Funktionsfähigkeit des internen Kontrollsystems (IKS) überprüfen? Er sollte

die Details der Prozesse prüfen
Richtig Falsch Correct answer

das Prüfprotokoll der internen Revision ansehen
Richtig Falsch Correct answer

die Bilanz lesen
Richtig Falsch Correct answer

den Compliance-Bericht ansehen
Richtig Falsch Correct answer

Richtig

Falsch
Frage 8 von 25

8. Frage

Was bedeutet der Begriff Risikoappetit?

Beschreibt den Grad der Bereitschaft eines Unternehmens bzw. eines Investors, Risiken einzugehen
Richtig Falsch Correct answer

Beschreibt das Ingangsetzen einer Risikospirale
Richtig Falsch Correct answer

Beschreibt die Fähigkeit des internen Kontrollsystems, Risiken auszuschalten
Richtig Falsch Correct answer

Beschreibt die Tendenz jeder Organisation, unabwägbare Risiken einzugehen
Richtig Falsch Correct answer

Richtig

Falsch
Frage 9 von 25

9. Frage

Welche Bereiche sind in den Organisatorischen Pflichten nach § 25a KWG geregelt?

personelle Ausstattung
Richtig Falsch Correct answer

Personalmanagement als Teil der ordnungsgemäßen Geschäftsorganisation
Richtig Falsch Correct answer

Notfallkonzept
Richtig Falsch Correct answer

Risikotragfähigkeit
Richtig Falsch Correct answer

Richtig

Falsch
Frage 10 von 25

10. Frage

Was beinhaltet die Compliance bei Kreditinstituten? Welche Aussagen sind richtig?

bedeutet die Einhaltung aller Gesetze, Verordnungen, Richtlinien, vertraglichen Verpflichtungen sowie freiwillig eingegangenen Selbstverpflichtungen
Richtig Falsch Correct answer

ist im Wesentlichen auf traditionelle Themen wie Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und sonstige strafbaren Handlungen beschränkt
Richtig Falsch Correct answer

bezieht sich auch auf die Vorgaben der Regulierungsbehörden
Richtig Falsch Correct answer

hat eine wichtige Funktion im Neuprodukt-Prozess (NPP) und bei der Abwicklung von Geschäften
Richtig Falsch Correct answer

Richtig

Falsch
Frage 11 von 25

11. Frage

Wie kommt die Compliance-Abteilung ihren Aufgaben nach?

ist eng an die interne Revision angebunden
Richtig Falsch Correct answer

ist unabhängig
Richtig Falsch Correct answer

überprüft und unterstützt die anderen Abteilungen bei der Einhaltung der Bestimmungen und Gesetze
Richtig Falsch Correct answer

übergibt den Compliance-Bericht direkt an den Aufsichtsrat
Richtig Falsch Correct answer

Richtig

Falsch
Frage 12 von 25

12. Frage

Wie verhält sich der Aufsichtsrat compliant?

Jedes Mitglied sollte den Compliance-Report einsehen und sich ein eigenes Bild machen
Richtig Falsch Correct answer

Jedes Mitglied wird einmal jährlich von der Compliance- Abteilung überprüft
Richtig Falsch Correct answer

Über Compliance-Verstöße wird nur der Vorsitzende des Aufsichtsrates informiert
Richtig Falsch Correct answer

Richtig

Falsch
Frage 13 von 25

13. Frage

Wessen Vergütung regelt die InstitutsVergV?

Die Vergütung der Mitarbeiter
Richtig Falsch Correct answer

Die Vergütung der Geschäftsleiter und Mitarbeiter
Richtig Falsch Correct answer

Die Vergütung der Geschäftsleiter
Richtig Falsch Correct answer

Die Vergütung der Geschäftsleiter, Mitarbeiter und Verwaltungsrat
Richtig Falsch Correct answer

Richtig

Falsch
Frage 14 von 25

14. Frage

Was ist in der InstitutsVergV geregelt?

Verhältnis von Mitarbeiter- und Vorstandsvergütung
Richtig Falsch Correct answer

Angemessenheit der Vergütung und der Vergütungssysteme
Richtig Falsch Correct answer

Verhältnis von variabler Vergütung zu fixer Vergütung
Richtig Falsch Correct answer

Ausrichtung an der Strategie des Instituts
Richtig Falsch Correct answer

Richtig

Falsch
Frage 15 von 25

15. Frage

Welche Besonderheiten gelten bei bedeutenden Instituten für die variable Vergütung?

muss abhängig vom Gesamterfolg des Instituts sein
Richtig Falsch Correct answer

muss bei Verfehlungen rückholbar sein
Richtig Falsch Correct answer

muss anteilig höher sein als bei nicht bedeutenden Instituten
Richtig Falsch Correct answer

muss über mindestens drei Jahre gestreckt werden
Richtig Falsch Correct answer

Richtig

Falsch
Frage 16 von 25

16. Frage

Wodurch ergeben sich die besonderen Regeln der Rechnungslegung bei Finanzinstituten?

Aus der EU-Erweiterung
Richtig Falsch Correct answer

Aus der volkswirtschaftlich besondere Bedeutung
Richtig Falsch Correct answer

Aus der starken Regulierung
Richtig Falsch Correct answer

Aus den besonderen Geschäften der Kreditinstitute
Richtig Falsch Correct answer

Richtig

Falsch
Frage 17 von 25

17. Frage

Ein Derivat ist ein Finanzinstrument, …

dessen Zeitwert grundsätzlich auf Änderungen des Wertes einer marktbezogenen Referenzgröße Rechnungslegung (Basiswert) reagiert
Richtig Falsch Correct answer

bei dem Anschaffungskosten nicht oder nur in sehr geringem Umfang anfallen
Richtig Falsch Correct answer

das erst in Zukunft erfüllt wird
Richtig Falsch Correct answer

das nach HGB grundsätzlich bilanzwirksam ist
Richtig Falsch Correct answer

Richtig

Falsch
Frage 18 von 25

18. Frage

Welche Aussagen zu Umwelt-Risiken (Environmental Risks) treffen zu?

Physische Risiken wie Überschwemmungen können Kreditportfolios von Banken beeinträchtigen.
Richtig Falsch Correct answer

Umwelt-Risiken entstehen ausschließlich durch gesetzliche CO₂-Obergrenzen.
Richtig Falsch Correct answer

Zugang zu Wasser in bestimmten Regionen kann ganze Branchen destabilisieren und Kreditausfälle verursachen.
Richtig Falsch Correct answer

Umwelt-Risiken müssen nur in Schwellenländern berücksichtigt werden.
Richtig Falsch Correct answer

Richtig

Falsch
Frage 19 von 25

19. Frage

Welche der folgenden Aussagen beschreibt korrekt die Verantwortung des Aufsichtsrats einer Bank im Zusammenhang mit dem Transparenzregister?

Der Aufsichtsrat muss sicherstellen, dass die Bank das Transparenzregister formal nutzt, eine inhaltliche Prüfung der Daten ist jedoch nicht erforderlich.
Richtig Falsch Correct answer

Der Aufsichtsrat sollte regelmäßig prüfen, ob die Bank das Transparenzregister systematisch im KYC-Prozess nutzt und Verdachtsmeldungen bei Unregelmäßigkeiten ordnungsgemäß weiterleitet.
Richtig Falsch Correct answer

Die Verantwortung für die Nutzung des Transparenzregisters liegt ausschließlich bei der internen Revision; der Aufsichtsrat muss sich hiermit nicht befassen.
Richtig Falsch Correct answer

Der Aufsichtsrat ist nur dann verantwortlich, wenn die Bank Verstöße gegen das Geldwäschegesetz an die BaFin melden muss.
Richtig Falsch Correct answer

Richtig

Falsch
Frage 20 von 25

20. Frage

Welche der folgenden Aussagen beschreibt korrekt die Verantwortung des Aufsichtsrats einer Bank im Zusammenhang mit dem Transparenzregister?

Der Aufsichtsrat muss sicherstellen, dass die Bank das Transparenzregister formal nutzt, eine inhaltliche Prüfung der Daten ist jedoch nicht erforderlich.
Richtig Falsch Correct answer

Der Aufsichtsrat sollte regelmäßig prüfen, ob die Bank das Transparenzregister systematisch im KYC-Prozess nutzt und Verdachtsmeldungen bei Unregelmäßigkeiten ordnungsgemäß weiterleitet.
Richtig Falsch Correct answer

Die Verantwortung für die Nutzung des Transparenzregisters liegt ausschließlich bei der internen Revision; der Aufsichtsrat muss sich hiermit nicht befassen.
Richtig Falsch Correct answer

Der Aufsichtsrat ist nur dann verantwortlich, wenn die Bank Verstöße gegen das Geldwäschegesetz an die BaFin melden muss.
Richtig Falsch Correct answer

Richtig

Falsch
Frage 21 von 25

21. Frage

Was ist das Hauptziel der MaRisk?

Sicherstellung eines stabilen und krisenfesten Bankensystems.
Richtig Falsch Correct answer

Stärkung des Vertrauens in das Finanzsystem durch regulatorische Vorgaben.
Richtig Falsch Correct answer

Festlegung einheitlicher Gewinnmargen für Banken.
Richtig Falsch Correct answer

Verpflichtung der Banken zur staatlichen Risikoversicherung.
Richtig Falsch Correct answer

Richtig

Falsch
Frage 22 von 25

22. Frage

Welches der folgenden Ziele beschreibt am treffendsten die wesentliche Verantwortung des Aufsichtsrats im Rahmen des Digital Operational Resilience Act (DORA)?

Sicherstellung einer fortlaufenden und umfassenden Überwachung aller IKT-Risikofaktoren durch regelmäßige Berichte, strategische Prüfungen und die Dokumentation aller unternehmensrelevanten Prozesse.
Richtig Falsch Correct answer

Vollständige Delegation aller Fragen zur digitalen Resilienz an die IT-Abteilung, um sich auf Kernaufgaben im Tagesgeschäft konzentrieren zu können.
Richtig Falsch Correct answer

Einmalige Beauftragung externer Auditoren zur Bewertung der IKT-Risiken, ohne nachhaltige Implementierung der Empfehlungen.
Richtig Falsch Correct answer

Fokussierung auf die Risikominimierung ausschließlich im Bereich Cybersecurity, während Prozesse zur Geschäftskontinuität bei Systemausfällen vernachlässigt werden.
Richtig Falsch Correct answer

Richtig

Falsch
Frage 23 von 25

23. Frage

Welche Aspekte sollte ein von der EZB beaufsichtigter Aufsichtsrat bei der Prüfung von Outsourcing-Vereinbarungen an Drittanbieter im Rahmen der DORA-Vorgaben besonders berücksichtigen?

Regelmäßige Überprüfung, ob der externe Dienstleister die vereinbarten Sicherheitsstandards einhält und ein funktionierendes Notfallmanagement vorweisen kann.
Richtig Falsch Correct answer

Uneingeschränkte Übertragung aller Risikoüberwachungs- und Dokumentationspflichten an den Drittanbieter.
Richtig Falsch Correct answer

Überprüfung, ob der Dienstleister einen nachweisbaren Plan zur kontinuierlichen Weiterentwicklung seiner IKT-Sicherheitsmaßnahmen vorlegt.
Richtig Falsch Correct answer

Reduzierung der vertraglich vereinbarten Berichts- und Dokumentationspflichten auf ein Minimum, um den Verwaltungsaufwand gering zu halten.
Richtig Falsch Correct answer

Richtig

Falsch
Frage 24 von 25

24. Frage

Welche Sanktionen kann die BaFin verhängen, wenn eine Bank die MaRisk nicht einhält?

Persönliche Haftung des Aufsichtsrats in jedem Fall.
Richtig Falsch Correct answer

Verpflichtung der Bank zur sofortigen Kapitalerhöhung.
Richtig Falsch Correct answer

Entzug der Banklizenz im Extremfall.
Richtig Falsch Correct answer

Einschränkung oder Verbot einzelner Geschäftsbereiche.
Richtig Falsch Correct answer

Richtig

Falsch
Frage 25 von 25

25. Frage

Welche Aufgaben hat ein Aufsichtsrat in Bezug auf die MaRisk?

Er überwacht die Einhaltung der MaRisk durch die Bank.
Richtig Falsch Correct answer

Er genehmigt und überprüft regelmäßig die Risikostrategie.
Richtig Falsch Correct answer

Er entscheidet über Kreditvergaben im Tagesgeschäft.
Richtig Falsch Correct answer

Er erstellt die internen Risikoberichte der Bank.
Richtig Falsch Correct answer

Richtig

Falsch

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